SBI証券のNISAのはじめ方｜NISAの買い方や注意点についても解説

SBI証券でNISAをはじめたいと思っていても、何からはじめればいいのか迷っていませんか。

NISAはメリットの大きい制度ですが、口座開設の手続きなどが難しく感じることも少なくありません。また、口座を開設した後も、どの商品を選び、どのように積立を設定すればいいのか悩む人もいるでしょう。

この記事では、SBI証券でNISAをはじめるための具体的な手順を、口座開設から投資開始まで詳しく解説します。はじめて投資をする人でも、必要な準備や設定方法、注意点まで理解でき、安心して資産形成をスタートできます。

SBI証券のNISAとは

SBI証券のNISAとは、SBI証券が提供する少額投資非課税制度（NISA）に対応した非課税投資口座のことです。NISA口座を利用すると、投資信託や株式などに投資して得た運用益や配当金が非課税となるため、税負担を抑えながら効率よく資産形成を進められます。

また、SBI証券では新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方に対応しています。毎月コツコツ積み立てたい人から、幅広い商品に投資したい人まで、自分に合った運用方法を選べるのが特徴です。投資信託の取り扱い本数も多く、低コストで長期運用に向いたインデックスファンドが充実しているため、初心者でも商品を選びやすいでしょう。

さらに、クレジットカード積立に対応しているため、積立額に応じてポイント還元を受けられる点も魅力です。普段の買い物感覚で資産形成を進めやすく、投資をこれからはじめる人にとってハードルが低い証券会社といえるでしょう。

SBI証券の口コミや評判については、以下の記事を参考にしてください。

Daigasコラム/大阪ガス

SBI証券の評判・口コミは悪い？メリット・デメリットをわかりやすく解説

🕒️2026年4月19日

SBI証券でのNISAのはじめ方【3ステップ】

SBI証券でNISAをはじめる流れは、以下の3つのステップです。

• 【ステップ1】口座開設
• 【ステップ2】初期設定
• 【ステップ3】商品購入

手続きは基本的にすべてオンラインで完結し、スマホ・PCのどちらからでも可能です。

【ステップ1】口座開設の流れ

まずは以下の手順で口座開設を進めます。

1. SBI証券の口座開設を申し込む
2. NISA口座を同時に申し込む
3. 本人確認と税務署の審査を完了する

1.SBI証券の口座開設を申し込む

まずはSBI証券の公式サイトから、証券口座の開設を申し込みます。メールアドレスを登録し、氏名・住所・職業などの必要事項を入力します。

WEB申し込みの場合、最短で翌営業日から証券口座を利用できます。

2.NISA口座を同時に申し込む

NISAを利用するには、NISA口座が必要です。証券口座を開設しただけではNISA口座は開設されないため、注意しましょう。

総合口座開設フォームの入力時に、「NISAを申し込む」にチェックを入れると、総合口座と同時にNISA口座を開設可能です。

NISA口座の申し込みの際、マイナンバーカードと以下の本人確認書類を提出します。

• 運転免許証
• 運転履歴証明書
• 住民基本台帳カード（写真つき）
• 日本国パスポート
• 住民票の写し
• 各種健康保険証
• 印鑑証明書

※マイナンバーカードの場合、上記のうちいずれか1種類
※マイナンバー通知カードの場合、上記のうちいずれか2種類

他社でNISA口座を持っていない場合は、これで申し込みは完了し、税務署の審査に進みます。

他社でNISA口座を持っている場合は、以下の手順で金融機関の移管手続きが必要になります。

• NISA口座がある金融機関で「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を取得
• SBI証券で上記を提出し、変更申請をする

NISA口座の変更には数週間かかることがあります。

3.本人確認と税務署の審査を完了する

提出した本人確認書類をもとに、SBI証券側で証券口座の確認手続きが進められます。証券口座自体は最短2営業日ほどで仮開設となり、取引をはじめられます。

ただし、正式にNISA口座として利用するには、税務署による審査を通過する必要があります。審査には通常1ヶ月程度かかります。

もし税務署の審査で否認された場合は、仮のNISA口座は無効となり、すでにおこなった取引は一般口座での取引として扱われます。そのため、利益が出ている場合は課税対象になる点に注意が必要です。

【ステップ2】初期設定方法

口座開設とNISA口座の申請が完了したら、次は投資をはじめるための初期設定を進めましょう。

1. 入金方法を設定する
2. クレジットカード積立を設定する
3. ポイントサービスを設定する

1.入金方法を設定する

投資信託や株式を購入するには、証券口座へ資金を入金する必要があります。入金方法は、以下のいずれかから選択できます。

出典：SBI証券「入金方法のご紹介・比較」

入金方法ごとに、利用可能金融機関が異なるため、自身の銀行口座に合った入金方法を選びましょう。銀行引落サービスによる定期入金を設定しておけば、自分で都度入金する必要がなく自動で積立ができて便利です。

2.クレジットカード積立を設定する

SBI証券では、三井住友カードおよびOliveでのクレジットカード積立が可能です。毎月100円から10万円まで積み立てられ、都度入金が不要で手間をかけずに資産運用できます。

クレジットカード積立の登録手順は以下のとおりです。

1. SBI証券公式Webから「カードを登録する」に進む
2. 各種規約を確認し、規約内容の同意にチェックをする
3. 取引パスワードを入力する
4. カード会員認証ボタンから三井住友カード（Vpass）のページに遷移してカード会員認証をおこなう。
5. VpassID・パスワードでログインし、カード会員認証をおこなう

3.ポイントサービスを設定する

SBI証券でポイントサービスに申し込めば、投資信託の保有や積立額に応じてポイントをためられます。SBIの公式Webサイトで、以下の手順でポイントサービスの設定が可能です。

1. 「お客さま情報　設定・変更」の「ポイント・外部ID連携」を開く
2. 「SBI証券ポイントサービス」の申し込むをクリック
3. 「各種規約等を確認する」から規約内容を確認する
4. ためたいポイントを選択し、画面の指示にしたがって設定を進める
5. ポイント連携した番号を登録する

SBI証券のポイントサービスには、投資信託の月間平均保有金額に応じてポイントがもらえる「投信マイレージ」と、定型クレカでの積立で積立額に対して最大4％のポイントがもらえる「クレカ積立」の2種類があり、あわせてポイントを獲得できます。

【ステップ3】NISAの買い方

SBI証券でNISA口座の準備が整ったら、次は実際に商品を選んで購入しましょう。

1. 投資する商品（投資信託・ETFなど）を選ぶ
2. 積立金額・積立方法を設定する
3. 注文内容を確認して購入を確定する

1.投資する商品（投資信託・ETFなど）を選ぶ

商品選択画面にアクセスし、投資信託・ETF・株式など多くの商品から投資先を選びます。

商品選択画面では、ランキング・利回り・純資産などの条件で検索できます。各商品ページでは信託報酬や運用実績、投資対象などの詳細を確認できるので、内容を比較しながら自分に合った商品を選びましょう。

新NISAのつみたて投資枠では、金融庁の基準を満たした長期・積立・分散投資向けの投資信託が対象です。成長投資枠では投資信託に加えて、国内株式や外国株式、ETFなどにも投資できるため、より幅広い選択肢のなかから商品を検討できます。

2.積立金額・積立方法を設定する

購入する商品を決めたら、次に積立金額と積立方法を設定します。つみたて投資枠の場合、積立金額は100円から10万円の範囲で自由に設定できます。

積立方法は、クレジットカード決済または証券口座からの引き落としを選べます。クレジットカード積立なら、入金の手間がかからず、ポイント還元も受けられます。

積立日は毎月指定でき、一度設定すれば毎月指定日に自動的に投資信託が購入されます。積立設定はあとから金額の変更や停止も可能です。

3.注文内容を確認して購入を確定する

最後に、選んだ商品や金額、積立方法などの注文内容を確認し、問題がなければ購入を確定します。あわせて、目論見書や約款などの書面内容も確認し、商品の特徴や注意点を理解した上で手続きを進めましょう。

取引パスワードを入力して注文を完了すると、指定したスケジュールに沿って購入が実行されます。

購入した商品は、証券口座の保有資産として反映されます。なお、注文後でも売買成立前であれば内容の変更や取消ができる場合があるため、間違いに気づいたときはすぐに修正・取消をしましょう。

SBI証券でNISAをはじめる4つのメリット

SBI証券でNISAをはじめるメリットは、主に以下の4つです。

• 投資信託の取り扱い本数が多い
• クレジットカード積立でポイントがたまる
• 投資信託の購入手数料が無料の商品が多い
• 少額から投資可能で初心者でもはじめやすい

投資信託の取り扱い本数が多い

SBI証券の大きなメリットのひとつは、投資信託の取り扱い本数が多いことです。

低コストで人気の高いインデックスファンドはもちろん、アクティブファンドやバランスファンドなど幅広い商品がそろっているため、自分の投資目的やリスク許容度に合わせて選べる環境が整っています。

新NISAのつみたて投資枠に対応した商品も豊富で、初心者にも向いているといえるでしょう。

商品数が多いことで比較検討しやすく、自分に合った投資先を見つけやすい点は、SBI証券でNISAをはじめる魅力のひとつです。

クレジットカード積立でポイントがたまる

SBI証券では、三井住友カードおよびOliveでクレカ積立をした場合、カード利用金額などに応じて最大4%のVポイントが還元されます。クレカ積立によってたまったVポイントはそのまま国内株式と投資信託の取引にも利用できるため、普段からVポイントを利用している人にとっては大きなメリットといえるでしょう。

クレカ積立以外にも、SBI証券には「投信マイレージ」というポイントサービスがありますが、クレカ積立と併用してポイントをためることができます。

SBI証券は、ほかのネット証券と比較しても獲得ポイントが大きく、ポイントも活かしてお得に資産運用したい人には特におすすめできます。

投資信託の購入手数料が無料の商品が多い

SBI証券では、購入手数料が無料の投資信託を数多く取り扱っています。

NISAでは積立投資を通じて長期で資産形成を続けていくケースが多いため、商品を選ぶ際には運用成果だけでなく、手数料などのコストにも目を向けることが大切です。

長期投資では、わずかなコスト差でも積み重なることで利益に影響しやすくなります。購入のたびに手数料がかかる商品を選ぶと、その分だけ投資に回せる金額が減ってしまうため、長く続けるほど負担を感じやすくなるでしょう。その点、購入手数料が無料の商品を選びやすいSBI証券なら、余計なコストを抑えながら積立投資を続けやすい環境が整っているといえるでしょう。

少額から投資可能で初心者でもはじめやすい

SBI証券では、投資信託を100円から積み立てられるため、まとまった資金がなくても投資をはじめやすいのがメリットです。NISAに興味はあっても、「最初から大きなお金を入れるのは不安」「まずは少しだけ試してみたい」と感じる初心者にとって、少額からはじめられることは大きな安心材料になるでしょう。

少額からの投資であれば、値動きがあっても精神的な負担を抑えやすく、投資そのものに慣れていきやすいのが特徴です。実際に運用を体験しながら、積立の仕組みや価格変動の感覚をつかめる点は、SBI証券で投資をはじめる利点といえます。

SBI証券でNISAをはじめる際に注意したい4つのデメリット

SBI証券でNISAをはじめる際はメリットだけでなく、あらかじめデメリットも把握しておくことが大切です。主な注意点は以下の4つです。

• サポートがオンライン中心
• 取り扱い商品が多く迷いやすい
• アプリの扱いに慣れるまで時間がかかる
• デモ取引ができない

サポートがオンライン中心

SBI証券はネット証券のため、実店舗がある証券会社とは異なり、サポートは電話・チャット・メールが中心です。

特に投資初心者の場合、口座開設や初期設定、商品の選び方などで迷った際に、すぐに店舗で相談できない点をデメリットと感じる可能性があるでしょう。オンラインでのやり取りに慣れていない人にとっては、この点は事前に理解しておきたいポイントです。

ただし、SBI証券ではSBIマネープラザで対面相談を受けられる場合もあります。オンライン中心のサポートに不安がある人は、こうした相談窓口も活用しながら進めるといいでしょう。

取り扱い商品が多く迷いやすい

SBI証券は投資信託や株式、ETFなど多くの商品を取り扱っていることが強みですが、選択肢が多すぎて初心者が迷いやすいという面もあります。

商品数が豊富なのはメリットですが、投資経験が少ない人にとっては「何を選べばいいのかわからない」と感じる原因になりやすいです。

そのため、最初からすべての商品を比較しようとするのではなく、ランキングや人気商品、つみたて投資枠の対象商品などから候補を絞っていくのがおすすめです。特に、値動きや仕組みが比較的イメージしやすいインデックスファンドは、初心者が最初に検討しやすい商品といえます。

また、商品を選ぶときは、以下のようなポイントを基準にすると絞り込みやすくなります。

• 信託報酬が低いか
• 購入時手数料がかからないか
• 資産配分が自分の考えに合っているか
• 純資産総額が十分あるか
• NISA制度の対象商品か
• 投資対象がわかりやすいか

このように、あらかじめ選定基準を決めておくと、商品数が多くても選びやすくなるでしょう。

アプリの扱いに慣れるまで時間がかかる

SBI証券はスマホやPCから手軽に取引できますが、はじめて証券口座を使う人にとっては、アプリや取引画面の操作に慣れるまで少し時間がかかることがあります。

設定項目やメニューが多く、どこを見ればいいのか迷うこともあるでしょう。とくに初期設定や積立設定、商品検索などは、慣れていないと難しく感じるかもしれません。

しかし、一度必要な設定を済ませてしまえば、その後は自動積立などを活用してスムーズに運用できるでしょう。

デモ取引ができない

SBI証券では、株式や投資信託について、仮想資金を使ったデモ取引はできません。事前に模擬取引で試してからはじめたい人にとっては、不安を感じやすいポイントといえるでしょう。

「間違えて注文しないか」「操作を誤らないか」などの不安がある場合は、いきなり大きな金額を投資するのではなく、少額を投資してみるのがおすすめです。

少額で実際の取引を経験しながら操作に慣れていけば、リスクを抑えつつ投資の流れを理解しやすくなるでしょう。

SBI証券のNISAに関するよくある質問

SBI証券のNISAについてよくある質問をまとめました。

SBI証券のNISA口座はいつから取引をはじめられますか？

SBI証券のNISA口座は、証券口座を開設した直後に使えるわけではありません。

まず、証券口座の開設に最短2営業日ほどかかります。

その後、NISA口座を利用するには税務署の審査が必要で、完了まで数週間〜1ヶ月程度かかる場合があります。非課税で取引をはじめるには、この審査完了を確認しておくことが大切です。

なお、審査で非承認となった場合は、NISA口座としては利用できません。

SBI証券のNISAは何に投資できますか？

SBI証券のNISAで投資できる商品は、投資枠によって異なります。

• つみたて投資枠：金融庁の基準を満たした投資信託
• 成長投資枠：投資信託、国内株式、外国株式、ETFなど

このように、成長投資枠は幅広い商品に投資でき、つみたて投資枠は長期・積立・分散投資に向いた投資信託が対象です。なお、購入前にはNISA対象商品かどうかを確認しておきましょう。

SBI証券はNISAの積立金額を途中で変更できますか？

積立金額は途中で変更できます。

変更は、SBI証券のWebサイトで「投資信託」→「積立設定を見る」→「変更」から手続きします。設定金額のほか、積立日なども変更可能です。

変更期限は、積立方法によって異なります。クレジットカード積立は毎月10日が積立設定締切日で、締切までに変更すると次回買付に反映されます。

また、積立設定は常時変更できるわけではなく、毎日23:50～翌日2:30（うち1時間程度）および、臨時メンテナンスの際は変更できない場合があるため余裕を持っておこないましょう。

まとめ｜NISAをはじめるならSBI証券で口座開設がおすすめ！

SBI証券のNISAは、口座開設から初期設定、商品購入までオンラインで完結できるため、投資初心者でもはじめやすいのが魅力です。

新NISAのつみたて投資枠・成長投資枠の両方に対応しており、投資信託や株式、ETFなど幅広い商品に投資できます。さらに、投資信託の取り扱い本数が多く、クレジットカード積立やポイントサービスも活用できる点もSBI証券ならではのメリットです。

一方、商品数が多く迷いやすいことや、サポートがオンライン中心であることなど、事前に知っておきたい注意点もあります。

NISAを活用してこれから資産形成をはじめたいなら、使いやすさと商品ラインナップのバランスが取れたSBI証券は有力な選択肢です。

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